O nas
Guardian Upokojitev obstaja od 2015. Danes pomagamo ljudem, ki razmišljajo resno o svojem financnem prihodku. Nismo agencija, ki te bom bombardirala s številkami in kompleksnimi diagrami — prej te usmerimo k tistemu, kar je za tebe najbolj smiselno. Naš tim ve, da je vsak primer drugačen. Zato ne obstaja univerzalna rešitev. Gradimo zaupanje. Počasi. Temeljito.
Tega dela počnemo že devet let in to je dovolj časa, da smo se naučili, kaj stvarno deluje. Niste zgolj案件, ste ljudje s sanjami in skrhani z razmišljanjem, kaj bo čez deset let. V tem smo dobri — ne samo v teoriji, ampak v praksi. Delo počnemo zato, ker vemo, kako to vpliva na kvaliteto tvojega življenja.
Our Mission
Naša naloga je preprosta: ljudem omogočiti, da razumejo lastne pokojninske načrte. Ne skrivnostne kompleksnosti, ne lepšave — samo jasne odgovore. Strežemo zahtevnim odjemalcem, ki vedo, da je kakovost vredna več kot nizka cena. Delamo zato, da ljudje v Koperju in po vsej Sloveniji niso zgubljeni, ko pride do 401(k) ali IRA. To je pravi razlog, zakaj tu obstajamo.
Our Vision
V naslednje pet let želimo biti партнер, ki mu ljudje prvo zaupajo. Ne zato, ker imamo največ oglasov. Ampak zato, ker dejansko rezultate prinašamo. Vidimo prihodnost, kjer nihče ne bo skrb s svojimi pokojninami — ker ima pravilno nasvet in načrt. To je naša predstava. To gradimo vsak dan.
Why Choose Us
Res poznaš svoje stran
Že 9 let delamo v Sloveniji. Poznamo lokalne zakone, spremembe v pokojninskem sistemu, kako se stvari dejansko dela v praksi. Nismo oddaljeni svetovalci, ki te svetujemo po teoriji iz črne knjige — mi živimo tukaj in vemo, kaj je realistično.
Transparentne cene brez skrivnosti
Vidiš točno, kaj plačaš in zakaj. Ni skritih provizij ali pristojbin, ki se pojavljajo čez tri mesece. Prva konzultacija je brezplačna. Potem veš, kaj te čaka. Enostavno. Pošiljne.
Osebni pristop, ne proizvodna linija
Smo mali nastopal, ki se ga sploh ne briga, da si sam eden od 10000 strank. Poznaš nas po imenu. Pokličeš nas — sploh ne bo treba razlagati ozadja, ker že vemo. To je razlika med pravo službo in tem, da si samo redna številka.
Dokazana uspešnost
350 strank. 89% jih ostane z nami več kot 5 let. To ni slučaj. To je zato, ker res počnemo tisto, kar obljubimo. Preslušaj naše stranke — raje kot svojo predstavo.
Our Story
Ustanovljena leta 2015 v Kopru, Guardian Upokojitev se je rodila iz enostavne opazke: ljudje ne razumejo svojih pokojninskih načrtov. Dva osnovna — Jure in Mateja — sta imela dovolj viditi, kako ljudje padajo v iste napake znova in znova. Bila je res bolečina. Prvi dve leti smo delali iz majhne pisarne in smo imeli samo nekaj strank. Ampak te stranke so bile zadovoljne. Tehnično so nam rekle, da se znajdemo. Postopoma, beseda se je razširila. Danes imamo 12 članov tima in obdelamo več kot 350 pokojninskih načrtov letno. Brez prehitre rasti — samo trajnostna, solidna, izgrajena na zaupanju.
Jure in Mateja sta v Kopru v Tržaški cesti 120 odprl Guardian Upokojitev. Prvo leto je bilo polagano — samo tri stranke, ampak s prava idejo.
Dosežemo 100 aktivnih strank. Razširimo tim na pet članov. Delamo tudi spletne seminarje o IRA optimizaciji — to je spremenilo vse.
Pandemija je spremenila stvari. A smo se hitro prilagodili in začeli s popolnoma digitalnimi konzultacijami. Stranke so cenile fleksibilnost.
Praznujemo 350 zadovoljnih strank. Tim je zmogljiv. Naš uspeh se meri v tem, da ljudje mirno spijo, ker vedo, da je njihov denar v dobrim rokah.
Meet Our Team
The people behind Guardian Upokojitev
Naš tim se medsebojno podpira in ima resno čut za humor. Nismo korporacija s strogimi pravili — delamo zato, ker nam je do tega. Tudi študijemo skupaj, se učimo novih zakonov in idej. Kadarkoli je mogoče, se srečujemo v pisarni v Kopru — ne zato, ker je to obvezno, ampak ker si to želimo. Kultura je: dela pravi, bodi iskren in poskrbi za stranke kot za svojo družino.
Jure Krsna
Soustanovitelj in vodilni svetovalec
Jure je od leta 2008 v financah. Ob koncu leta 2014 je imel dovolj standardnega pristopa v velikih bankah in je odločil, da bo stvari počel drugače. Ima magisterij iz ekonomije z usmerjem v upravljanju premoženja. Njegov fokus je 401(k) optimizacija in strategije za samozaposlene. Ko ni pri delu, je Jure ultramaratonec — kažeje vam, kaj pomeni vztrajnost in dolgotrajno razmišljanje.
Mateja Horvat
Soustanoviteljica in strokovnjak za IRA
Mateja je specijalistka za vse, kar se tiče IRA. Ima razširjeno znanje o Roth pretvorbah, zasebnih hranilcih in zapletenih dednih scenarijih. Delala je tudi v davčnem oddelku enega večjega revizijskega podjetja, kar ji daje drugačno perspektivo. Je mama dveh otrok in dobro razume, kaj pomeni skrbeti za prihodnost svoje družine. Napisala je tudi tri članke v lokalnih medijih o pokojninskem varčevanju.
Aleš Paternu
Operativni vodja in svetovalec
Aleš je 'tisti fant', ki skrbi, da vse dejansko deluje. Obravnava kompleksne preglede načrtov in zagotavlja, da se spremljajo vse svoje stvari na pravi način. Ima izkušnje v finančnih operacijah in je odličan v detaljih — to je tisto, kar v tej industriji compte. Je tudi ljubitelj kemije in v prostem času piše članke o znanosti.
Our Core Values
The principles that guide everything we do
Poštenja pred vsem
Ne bomo ti prodali nečesa, kar ne potrebuješ. To je nepopustljivo. Vsak naš nasvet je osnovan na tvojih dejanskih potrebah, ne na našem dobiču. Kolegij nekaterih financnih svetovalcev bi to imenoval 'naivno' — mi pa to imenujemo poslovno etiko. Vaši denar je sveti. To je ogromna odgovornost in jo jemljemo resno.
Strokovna odličnost
Naš tim se izobraža neprestano. Novi zakoni, novi predpisi — spremljamo vse to. Nisi samo obrnjen na neki svetovalec, ki je svoje znanje pridobil leta 2005. Ves čas se učimo in rastemo. To se ogleda v vsaki konzultaciji. Bolje je biti malo počasnejši in biti pravilen, kot biti hiter in zmoten.
Dostopnost in razumevanje
Pokojninski načrti niso rocket science, toda včasih so predstavljeni tako. Mi govorimo tvoj jezik. Če nečesa ne razumeš, reci to. Ne bo te nikoli zmešal s strokovnim žargonom, ker to dela samo slabo svetovalce. Naša naloga je, da razumeš. Če ne razumeš, smo mi neuspešni.
Rezultati so stvarni
Ne bomo ti obljubil 20% donosa letno — ker je to laž. Kar obljubimo, je realna analiza, solidna strategija in spremljanje skozi leta. Stranke, ki so pri nas od leta 2015, so videle stabilno rast in veliko manj streса. To je pravi rezultat. Prava moč je, da miruješ ob 3 zjutraj in ne razmišljaš o svojih denarjih.